Den Ultimata Guiden till Aktier – Lär dig Investera som en Proffs

Hej! Jag heter Joel Ekman, och om du är här är det förmodligen för att du vill lära dig mer om aktier och investeringar. Grattis! Att börja med aktier är ett fantastiskt sätt att få dina pengar att växa, och det kan också vara riktigt kul. I den här guiden kommer jag att ta dig igenom allt från att köpa och sälja aktier till hur du hanterar skatt, utdelningar och vilka aktier som kan vara värda att hålla koll på 2024.

Häng med, så gör vi resan mot bättre investeringar tillsammans!

Vad är aktier och varför investera?

En aktie är en ägarandel i ett företag. När du köper en aktie blir du alltså delägare i bolaget. Det innebär att du kan tjäna pengar på två sätt:

1. Kursvinster: Om aktiens pris stiger kan du sälja den för mer än du köpte den för.
2. Utdelningar: Många företag delar ut en del av sin vinst till aktieägarna – det kallas utdelning.

Att investera i aktier är ett sätt att låta dina pengar arbeta för dig. Istället för att låta dem ligga på ett sparkonto där räntan knappt täcker inflationen, kan du få betydligt högre avkastning genom att placera dem i aktier eller fonder.

Så köper du aktier

Att köpa aktier är enkelt, och det bästa är att du kan börja med små summor. Jag använder själv Avanza, som är en av Sveriges populäraste plattformar för aktiehandel. Här är en steg-för-steg-guide för att komma igång:

1. Öppna ett konto: Välj ett ISK (investeringssparkonto) eller en kapitalförsäkring. ISK är det enklaste och mest skatteeffektiva alternativet.
2. Sätt in pengar: Börja med en summa som känns bekväm för dig. Jag började själv med några tusenlappar och ökade successivt.
3. Välj aktier: Titta på företag som du känner till och tror på. Svenska favoriter som Volvo, Saab, och Swedbank är bra alternativ för nybörjare. Är du intresserad av amerikanska aktier? Kolla in Tesla, Nvidia eller Apple.
4. Lägg en order: När du hittat en aktie klickar du på ”Köp”, anger hur många aktier du vill köpa, och bekräftar. Grattis, du är nu en aktieägare!

Bästa aktierna 2024 – Mina favoriter

Att förutspå vilka aktier som kommer att stiga är inte en exakt vetenskap, men baserat på trender, företagsprestanda och framtidsutsikter finns det några bolag jag tycker är värda att hålla koll på under 2024. Här är mina favoriter och varför jag tror på dem:

Nvidia

Nvidia är en världsledare inom AI och grafikprocessorer, och deras produkter används i allt från gaming till avancerade AI-modeller. Under 2024 förväntas Nvidia fortsätta dominera marknaden för AI-chips, där efterfrågan bara växer. Bolaget har redan visat imponerande resultat och har flera nya innovationer på gång, vilket gör dem till en stark kandidat för fortsatt tillväxt.

Tesla

Tesla är mer än bara en elbilstillverkare. De driver utvecklingen inom förnybar energi med solpaneler och batterilagring, samtidigt som deras autonoma körsystem revolutionerar bilindustrin. 2024 förväntas Tesla lansera nya produkter och expandera till fler marknader, vilket kan stärka deras ställning ytterligare. Med Elon Musk vid rodret är innovation alltid på agendan.

Saab

Saab är en stabil aktie inom försvarsindustrin, och den ökade globala efterfrågan på avancerad försvarsteknik gör dem extra intressanta. Bolaget har flera kontrakt med både svenska och internationella regeringar, och deras investeringar i ny teknologi kan skapa långsiktig tillväxt. Geopolitisk oro och högre försvarsbudgetar runt om i världen talar också till deras fördel.

Volvo

Volvo är inte bara en traditionell tillverkare av fordon – de har blivit en förebild för hållbarhet och elektrifiering. Deras satsningar på eldrivna lastbilar och transportlösningar gör dem till en långsiktig vinnare. Bolaget har också en stark balansräkning och stabil utdelningshistorik, vilket gör det till ett tryggt val för investerare som vill kombinera tillväxt och säkerhet.

Swedbank

Swedbank erbjuder en kombination av stabilitet och attraktiv direktavkastning. Banken har ett starkt grepp om den nordiska marknaden och visar gång på gång att de kan leverera stabila resultat, även under tuffa ekonomiska perioder. För utdelningsjägare är Swedbank en favorit, och deras robusta finansiella position gör dem till ett säkert kort i osäkra tider.

Nibe

Nibe är en dold pärla inom hållbarhet och energieffektivitet. De tillverkar värmepumpar och energisystem som är efterfrågade både i Sverige och internationellt. Med världens fokus på grön energi och energibesparingar har Nibe en enorm tillväxtpotential. Deras innovativa produkter och starka marknadsposition gör dem till en spännande aktie att äga 2024.

Ericsson

Ericsson är en nyckelspelare inom telekom och 5G-utveckling. Bolaget har ett stort antal kontrakt för att bygga ut 5G-nätverk världen över, vilket kan driva både intäkter och vinst under 2024. Telekominfrastruktur är en stabil bransch med långsiktig efterfrågan, och Ericsson ligger i framkant när det gäller innovation.

Boliden

Boliden är en ledande aktör inom gruvindustrin och är kända för sin produktion av metaller som koppar och zink. Med den ökande efterfrågan på metaller för elfordon och förnybar energi har Boliden en viktig roll att spela. De är också en stabil utdelningsaktie, vilket gör dem attraktiva för både tillväxt- och utdelningsinvesterare.

Nordea

Som en av Nordens största banker har Nordea en stark position i en region känd för sin ekonomiska stabilitet. Banken har visat förmåga att generera hög avkastning och är känd för sin pålitliga utdelningspolitik. Under 2024 kan deras satsningar på digitalisering och hållbar finansiering ge ytterligare tillväxt.

Utdelningar – Så får du passiv inkomst

Utdelningsaktier är perfekta för dig som vill ha ett stadigt kassaflöde från dina investeringar. Svenska bolag som Boliden, Swedbank, och Nordea har historiskt sett haft bra utdelningar.

När du väljer utdelningsaktier är det viktigt att titta på direktavkastningen, som är utdelningen i procent av aktiens pris. En direktavkastning på 4–6 % är ofta ett bra riktmärke, men se till att företaget har en stabil ekonomi.

Tips: Om du investerar i utländska aktier, till exempel amerikanska bolag som Apple eller Microsoft, behöver du tänka på att källskatt dras på utdelningarna. På ISK kan du dock få tillbaka en del av denna skatt via deklarationen.

Blankning – Tjäna pengar på nedgångar

Blankning är en spännande, men riskabel, strategi där du kan tjäna pengar på att aktiekurser faller. Så hur fungerar det egentligen? När du blankar lånar du aktier från en aktiemäklare och säljer dem direkt på marknaden. Förhoppningen är att aktiekursen ska sjunka, så att du kan köpa tillbaka aktierna till ett lägre pris och lämna tillbaka dem till mäklaren – och samtidigt behålla mellanskillnaden som vinst.

Fördelar med blankning

• Möjlighet att tjäna pengar i en fallande marknad.
• En chans att diversifiera din strategi och minska riskerna i en portfölj som annars bara tjänar på uppgångar.

Risker med blankning

Trots dess potential är blankning förknippat med betydande risker:

1. Obegränsade förluster: När du köper en aktie kan du bara förlora det belopp du investerat, men vid blankning kan förlusterna bli obegränsade om aktiekursen stiger kraftigt.
2. Hög volatilitet: Blankade aktier är ofta föremål för stora kursrörelser, vilket gör dem oförutsägbara.
3. Kostnader: Förutom risken att förlora pengar betalar du även en avgift för att låna aktierna.

Vanliga blankade aktier

I Sverige är aktier som SAS, Ericsson, och Boliden ofta populära bland blankare på grund av deras kursvolatilitet och exponering mot globala marknader. Internationellt är aktier som Tesla och AMC också kända för att attrahera blankare, vilket ofta resulterar i snabba kursrörelser och så kallade ”short squeezes” – när blankare tvingas köpa tillbaka aktier till högre priser, vilket driver upp kursen ytterligare.

Vad är en short squeeze?

Ett short squeeze är ett fenomen som uppstår när en aktie som är hårt blankad plötsligt börjar stiga i pris. När detta händer tvingas blankare snabbt köpa tillbaka aktien för att minimera sina förluster, vilket skapar ytterligare efterfrågan och pressar kursen ännu högre. Detta kan leda till enorma vinster för långsiktiga investerare som redan äger aktien.

Tips för att förstå blankning

• Gör alltid din research: Analysera varför en aktie är blankad. Är det på grund av svaga finanser, eller är det ren spekulation?
• Följ marknaden noggrant: Blankade aktier är ofta föremål för nyheter och rykten som snabbt kan påverka kursen.
• Använd verktyg som visar blankningsgraden: Många handelsplattformar, som Avanza och Nordnet, erbjuder data över hur mycket en aktie är blankad.

Är blankning något för dig?

Som nybörjare rekommenderar jag att du håller dig till mer traditionella investeringar tills du känner dig bekväm med marknaden och de risker som blankning medför. Men om du är erfaren och har en tydlig strategi kan blankning vara ett kraftfullt verktyg att lägga till i din investeringsportfölj.

Blankning är en strategi som kräver mod, kunskap och en noggrann plan. Det är ingen genväg till framgång, men för de som förstår riskerna och marknaden kan det vara ett sätt att skapa vinster även i tider av ekonomisk osäkerhet.

Fonder vs Aktier – Vad ska du välja?

En av de vanligaste frågorna jag får handlar om valet mellan att investera i aktier eller fonder. Svaret beror helt på din erfarenhet, tid och risktolerans. Här går jag igenom de viktigaste för- och nackdelarna med båda alternativen så att du kan göra ett välgrundat val.

Fonder – Enkelt och diversifierat

Om du inte vill eller kan lägga för mycket tid på att analysera enskilda aktier är fonder ett utmärkt alternativ. En fond är en samling av aktier, obligationer eller andra värdepapper, vilket gör att du automatiskt sprider risken mellan flera olika innehav.

Det finns olika typer av fonder att välja mellan:

Indexfonder

Dessa fonder följer ett specifikt index, som OMXS30 (de 30 mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen).

• Mycket låga avgifter, ibland inga alls.
• God avkastning över tid eftersom de speglar marknadens utveckling.
• Perfekt för nybörjare som vill ha ett passivt och långsiktigt sparande.

Aktiefonder

Dessa fonder investerar i ett urval av aktier och har ofta ett specifikt fokus, till exempel teknik, hållbarhet eller tillväxtbolag.

• Högre risk än indexfonder men också möjlighet till högre avkastning.
• Förvaltas aktivt av en fondförvaltare, vilket innebär högre avgifter.
• Kan ge exponering mot spännande branscher och regioner som du annars kanske inte investerat i.

Fördelar med fonder

• Enkelhet: Du behöver inte själv analysera och välja enskilda aktier.
• Riskminimering: Genom att sprida investeringarna i många olika bolag minskar risken för stora förluster.
• Automatisering: Många banker erbjuder automatiska månadssparanden, vilket gör det enkelt att bygga en långsiktig portfölj.

Nackdelar med fonder

• Avgifter: Även små avgifter kan äta upp en stor del av din avkastning över tid.
• Mindre kontroll: Du har inte möjlighet att påverka vilka aktier eller tillgångar fonden investerar i.

Aktier – Större potential men högre risk

Att investera direkt i aktier innebär att du själv väljer vilka företag du vill äga. Här får du full kontroll över din portfölj och möjligheten att tjäna mer på framgångsrika bolag, men det kräver också mer tid och kunskap.

Fördelar med aktier

• Hög avkastningspotential: Om du väljer rätt bolag kan avkastningen bli betydligt högre än för fonder.
• Kontroll: Du bestämmer själv vilka företag du vill investera i och kan anpassa din portfölj efter dina mål.
• Utdelningar: Många aktier betalar ut utdelningar som kan ge en löpande inkomst.

Nackdelar med aktier

• Högre risk: Om ett bolag går dåligt påverkar det direkt din investering.
• Tidskrävande: Du behöver lägga tid på att analysera företag och hålla dig uppdaterad om marknaden.
• Känslomässiga beslut: Det kan vara svårt att hålla huvudet kallt när marknaden svänger.

Vad passar dig bäst?

Om du är nybörjare eller inte har tid att engagera dig i aktiemarknaden är fonder det bästa valet. Börja med en bred indexfond med låga avgifter och sätt upp ett automatiskt månadssparande.

Om du däremot vill ha större kontroll och är beredd att lägga tid på att analysera bolag kan aktier vara rätt väg. Kombinera gärna båda strategierna för att få det bästa av två världar – stabiliteten från fonder och potentialen från aktier.

Investeringar handlar om att hitta en strategi som passar dina mål och din livsstil. Tänk långsiktigt, sprid riskerna och håll dig disciplinerad, så kommer du långt.

Skatt på aktier och fonder

När du investerar måste du tänka på skatten. Här är de viktigaste reglerna:

• ISK: Du betalar en schablonskatt baserad på kontots värde. Enkelt och förmånligt.
• Kapitalvinstskatt: Om du säljer en aktie med vinst betalar du 30 % skatt på vinsten.
• Förluster: Du kan kvitta förluster mot vinster i deklarationen, vilket minskar din skatt.

Tips: Håll koll på ditt omkostnadsbelopp – alltså vad du har betalat för aktierna. Det används för att räkna ut eventuell vinst eller förlust.

Onoterade aktier – En spännande chans

Onoterade aktier är aktier i företag som inte handlas på börsen, som exempelvis Apotea. De kan ge hög avkastning, men också innebära större risk eftersom de är svårare att sälja.

Vanliga misstag och hur du undviker dem

1. Köpa utan research: Lär känna bolaget innan du investerar. Läs om deras finanser, konkurrenter och framtidsutsikter.
2. Följa flocken: Bara för att alla pratar om en aktie (som Tesla) betyder det inte att det är en bra investering för dig.
3. Sälja vid första nedgången: Aktiemarknaden går upp och ner. Ha tålamod och tänk långsiktigt.

Avslutande tankar – Våga börja idag!

Att investera i aktier är en resa som kräver tid och engagemang, men det är också en av de bästa vägarna till ekonomisk frihet. Börja smått, lär dig av dina misstag och ha kul längs vägen!

Har du frågor eller vill diskutera aktier? Hör av dig till mig på erakommersiellt.se. Lycka till! 😊